Διαπιστευμένος Επενδυτής Ορισμός: Απαιτήσεις Διαπιστευμένων Επενδυτών –

0


22 Ιουλίου 2022
Δημοσιεύτηκε από: ανάπτυξη-ταχεία
Ετικέτα: Επένδυση

Τι είναι Διαπιστευμένος Επενδυτής;

Διαπιστευμένος επενδυτής είναι ένα φυσικό πρόσωπο (ή μια επιχειρηματική οντότητα) που επενδύει σε συγκεκριμένους τίτλους. Οι τίτλοι αυτοί δεν επιτρέπεται να είναι εγγεγραμμένοι στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Ως εκ τούτου, συνήθως δεν είναι διαθέσιμα στο ευρύ κοινό. Οι διαπιστευμένοι επενδυτές έχουν αυτήν την ευκαιρία, κυρίως επειδή οι διαπιστευμένοι επενδυτές είναι εξελιγμένα άτομα.

Οι διαπιστευμένοι επενδυτές έχουν υψηλή καθαρή θέση, έχουν ένα σημαντικό εισόδημα και κατανοούν τους κινδύνους σε αυτούς τους τίτλους και είναι σε θέση να διατηρήσουν την απώλεια. Έτσι, λόγω αυτών των χαρακτηριστικών, οι διαπιστευμένοι επενδυτές δεν χρειάζονται απαραίτητα την προστασία από την SEC. Οι διαπιστευμένοι επενδυτές μπορούν να λάβουν υψηλές αποδόσεις από τις επενδύσεις τους. Ωστόσο, ο κίνδυνος είναι υψηλός.

Για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, πρέπει απλώς να ικανοποιήσετε τουλάχιστον μία απαίτηση (δείτε παρακάτω). Ωστόσο, συνολικά, οι διαπιστευμένοι επενδυτές περιλαμβάνουν άτομα με υψηλή καθαρή θέση, τράπεζες, μεσίτες και ασφαλιστικές εταιρείες. Είτε πληροίτε τις προϋποθέσεις ως διαπιστευμένος επενδυτής είτε όχι, α οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να διαχειριστείτε τις επενδύσεις σας και να πετύχετε τους οικονομικούς σας στόχους.

Επόμενα βήματα: Ο προγραμματισμός για τη συνταξιοδότηση μπορεί να είναι συντριπτικός. Συνιστούμε να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο. Αυτό το εργαλείο θα σας ταιριάξει με έως και τρεις συμβούλους.

Ετσι δουλευει:

Απαντήστε σε αυτές τις λίγες εύκολες ερωτήσεις σχετικά με την τρέχουσα οικονομική σας κατάσταση.

Καθίστε αναπαυτικά ενώ το εργαλείο μας σας ταιριάζει με έως και τρεις συμβούλους που μπορούν να παρέχουν τεχνογνωσία με βάση τους συγκεκριμένους στόχους σας. Χρειάζεται μόνο ένα λεπτό.

Ελέγξτε τα προφίλ των συμβούλων, συνεντεύξτε τους τηλεφωνικά ή αυτοπροσώπως και επιλέξτε με ποιον θα συνεργαστείτε στο μέλλον.

Βρείτε τον Σύμβουλό σας τώρα

Κατανόηση των Διαπιστευμένων Επενδυτών;

Διαπιστευμένος επενδυτής είναι ένας επενδυτής (άτομο ή οντότητα) που είναι επιλέξιμος να επενδύσει σε πολλές εταιρείες πρώιμου σταδίου, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου κ.λπ. ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια, hedge funds, εξειδικευμένα επενδυτικά κεφάλαια κ.λπ.

Αυτές οι εταιρείες ενδέχεται να μην υπόκεινται σε ρύθμιση και επομένως εξαιρούνται από τους κανονισμούς που προστατεύουν τους τακτικούς επενδυτές από τους σχετικούς κινδύνους. Έτσι, επιτρέπεται σε έναν διαπιστευμένο επενδυτή να επενδύσει σε αυτούς τους μη ρυθμιζόμενους τίτλους, επειδή είναι εξελιγμένοι, έχουν χρήματα και ξέρουν πώς να χειρίζονται τους σχετικούς κινδύνους.

Έτσι, ο ορισμός του διαπιστευμένου επενδυτή είναι κάποιος που έχει υψηλό ετήσιο εισόδημα, έχει υψηλή καθαρή θέση ή είναι ενημερωμένος υπάλληλος ορισμένων επενδυτικών κεφαλαίων.

Διαπιστευμένες απαιτήσεις επενδυτών

Η SEC επιβάλλει τις προϋποθέσεις για να γίνεις διαπιστευμένος επενδυτής. Για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, πρέπει απλώς να ικανοποιήσετε μία από τις παρακάτω προϋποθέσεις. Όσον αφορά το άτομο,

  • Το ετήσιο εισόδημά σας πρέπει να υπερβαίνει τα 200.000 $ σε καθένα από τα δύο προηγούμενα χρόνια και θα πρέπει να περιμένετε να κερδίσετε το ίδιο για το τρέχον έτος. Εάν έχετε σύζυγο, τότε το συνδυασμένο εισόδημά σας θα πρέπει να είναι 300.000 $ (επίσης να θυμάστε ότι πρέπει να πληροίτε τις εισοδηματικές απαιτήσεις βάσει της ίδιας μεθόδου και για τα τρία χρόνια, δηλ. άγαμος ή από κοινού), Or
  • Έχετε καθαρή περιουσία που υπερβαίνει το 1 εκατομμύριο $, είτε μόνοι σας είτε μαζί με έναν σύζυγο, εξαιρουμένης της κύριας κατοικίας, ή
  • Είστε διαπιστευμένος επενδυτής εάν είστε ομόρρυθμος εταίρος, εκτελεστικό στέλεχος ή διευθυντής της εταιρείας που εκδίδει τους μη εγγεγραμμένους τίτλους.

Όσον αφορά την οντότητα, μπορεί να χαρακτηριστεί ως διαπιστευμένος επενδυτής εάν είναι:

  • μια οικονομική οντότητα κατέχει επενδύσεις άνω των 5 εκατομμυρίων $.
  • Οντότητες με περιουσιακά στοιχεία άνω των 5 εκατομμυρίων $: εταιρείες, εταιρικές σχέσεις, LLC, καταπιστεύματα, οργανισμοί 501(c)(3), προγράμματα παροχών εργαζομένων, „οικογενειακό γραφείο“ και οποιοσδήποτε „οικογενειακός πελάτης“ αυτού του γραφείου.
  • Οντότητες όπου όλοι οι ιδιοκτήτες μετοχών είναι διαπιστευμένοι επενδυτές.
  • Σύμβουλοι επενδύσεων (εγγεγραμμένοι στην SEC ή στο κράτος ή εξαιρούμενοι σύμβουλοι αναφοράς) και εγγεγραμμένοι στην SEC χρηματιστές-διαπραγματευτές.
  • Τράπεζα, ένωση ταμιευτηρίου και δανείων, ασφαλιστική εταιρεία, εγγεγραμμένη εταιρεία επενδύσεων, εταιρεία ανάπτυξης επιχειρήσεων ή εταιρεία επενδύσεων μικρών επιχειρήσεων ή εταιρεία επενδύσεων αγροτικών επιχειρήσεων.

Πώς να γίνετε Διαπιστευμένος Επενδυτής;

Δεν χρειάζεται να έχετε άδεια ή πιστοποίηση από την SEC για να αποδείξετε ότι είστε στην πραγματικότητα διαπιστευμένος επενδυτής. Εναπόκειται στις εταιρείες που σας πωλούν τις επενδύσεις να λάβουν μέτρα για να επαληθεύσουν τα προσόντα σας. Πιθανότατα θα χρειαστούν τις τραπεζικές και τις επενδυτικές σας καταστάσεις, τις φορολογικές σας δηλώσεις, τα W-2 για να δείξουν την τρέχουσα καθαρή σας θέση (εξαιρουμένου του κύριου τόπου διαμονής σας). Εάν θέλετε να εξερευνήσετε τις επιλογές που έχετε στη διάθεσή σας ως διαπιστευμένος επενδυτής, απευθυνθείτε στον α οικονομικός σύμβουλος για να ξεκινήσει μια συζήτηση.

Γιατί είναι σημαντικό να γίνετε Διαπιστευμένος Επενδυτής;

Ως διαπιστευμένος επενδυτής, έχετε την ευκαιρία να επενδύσετε σε αμέτρητες επενδυτικές ευκαιρίες που δεν είναι διαθέσιμες στους τακτικούς επενδυτές. Οι τακτικοί επενδυτές επενδύουν σε μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια ή δημόσια διαπραγματεύσιμα επενδυτικά ακίνητα ή REIT. Ενώ μπορεί να είναι και επικίνδυνα, η SEC παρέχει προστασία. Ενώ, με διαπιστευμένους επενδυτές, επενδύουν σε δυνητικά πιο επικίνδυνες επενδύσεις, αλλά τα οφέλη είναι πολύ υψηλά.

Ένα πράγμα που πρέπει επίσης να σημειώσετε είναι ότι οι προμήθειες διαχείρισης για αυτές τις επενδύσεις, ειδικά τα hedge funds, μπορεί να είναι πολύ υψηλές. Συνήθως, οι διαχειριστές κεφαλαίων κερδίζουν το 20% της απόδοσης των κεφαλαίων. Αυτό μπορεί να καταβροχθίσει τυχόν κέρδη που μπορείτε να κάνετε.

Ανεξάρτητα από την καθαρή σας αξία, είναι σημαντικό να κάνετε πάντα τη δική σας δέουσα επιμέλεια. Όπως με κάθε επένδυση, μπορεί να χάσετε μερικά ή όλα τα χρήματά σας. Έχετε την πολυτέλεια να χάσετε όλα τα χρήματά σας; Μπορείτε να καταλάβετε τους κινδύνους; Αυτές είναι μερικές ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε στον εαυτό σας.

Εργαστείτε με τον κατάλληλο οικονομικό σύμβουλο

Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικός σύμβουλος ποιος μπορεί να αναθεωρήσει τα οικονομικά σας και να σας βοηθήσει να πετύχετε τους στόχους σας (είτε είναι να κερδίσετε περισσότερα χρήματα, να εξοφλήσετε το χρέος, να επενδύσετε, να αγοράσετε ένα σπίτι, να σχεδιάσετε τη σύνταξη, να αποταμιεύσετε κ.λπ.). Βρείτε κάποιον που ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας Η δωρεάν υπηρεσία αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων SmartAsset. Απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και σας ταιριάζουν με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας. Έτσι, εάν θέλετε βοήθεια για την ανάπτυξη ενός σχεδίου για την επίτευξη των οικονομικών σας στόχων, Ξεκινήστε τώρα.

Schreibe einen Kommentar